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如何驯服影子银行这头灰犀牛

发布时间:2020-03-26 13:55:40 阅读: 来源:岩棉彩钢夹芯板厂家

金融时报

银监会主席郭树清日前在接受媒体专访时表示,影子银行存量依然较高,违法违规金融行为还时有发生,下一步将严格规范交叉金融产品,继续拆解影子银行。

2012年以来,我国影子银行融资占同期社会融资规模的累计比重最高接近40%。在2014年加强对影子银行的监管之后,影子银行规模有所下降。但2017年以来,影子银行的融资比重再次跃升,有卷土重来之势。

影子银行体系的卷土重来被认为是当前我国金融体系的“灰犀牛”之一。

“加强对影子银行的监管和指导,是未来金融市场发展的重要内容之一。”国家信息中心经济预测部邹蕴涵表示,应建立商业银行和影子银行的风险防火墙,降低影子银行风险的外溢效应,严防商业银行表内资金流向私募基金等影子银行机构、限制小额贷款公司向银行融资。

如何加强监管治理

从2017年初至今,在加强金融监管的指导下,金融体系的风险已经在逐步化解中。去年3月份以来,监管层密集出台政策,对银行理财、同业、资金池等业务进行规范。

2018年,监管风暴持续升级。那么,应如何继续加强对影子银行的监管治理呢?

邹蕴涵认为,首先应加强对影子银行的公司治理和风险内控。建立防火墙,禁止银行拥有或投资私募股权基金和对冲基金,明确对冲基金等影子银行机构的资本金和流动性要求。

其次,应提高影子银行体系的信息披露程度。加大信息共享力度,尽快实现各监管机构、交易所和各行业协会统计标准的统一,定期汇总、分析并发布市场数据,以简洁易懂的形式让投资者充分了解相关信息,防范衍生品市场风险。

“应加强对影子银行的动态监测。”李虹含提出,类比商业银行的监测经验,为影子银行业务制定相应的资本充足率要求,同时规范影子银行业务信息披露流程,以提高运作透明度。将影子银行纳入金融统计范围,定期监测影子银行规模并及时公布监测信息,完善风险管理措施,使影子银行规模动态维持在适度范围。

此外,李虹含建议完善多层次金融体系。“中国的金融体系还是以商业银行和资本市场为主,市场资金融通渠道和规模都受到很大限制,就造成这样的融资困境:一方面,缺乏资金的中小企业无法从传统金融机构获取信贷;另一方面,有大量闲置资金的企业或个人找不到好的投资项目。在这样的困境中,影子银行为资金往来发挥着巨大作用,同时由于监管缺失也产生很大风险。要规范并适当鼓励民间资本进入金融体系,发挥其‘小而快’的融资优势,为中小企业和个人资金提供投资出口,也为实体经济运行注入活力。”他表示。

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